1 år senare

Portföljrapport - 1 år senare!


Avanza har ett bra verktyg för att göra en portföljrapport så jag delar med mig lite av den.
Vissa delar har jag lagt till själv eftersom det är begränsad information i rapporten.

Nedanför kan vi se en graf hur portföljen har utvecklats sedan 1 år tillbaka.
Portföljen har presterat bättre än DJ World Index.
SIX Portfolio Return Index har levererat en avkastning på 28,79% under samma period.

	16-05-15	17-05-15	Utveckling	Insättningar
Totalt	297 846,00 kr	508 831,00 kr	20,16%	139 700,00 kr

Under 1 år har alltså min förmögenhet ökat med 70%. Genom en utveckling på 20,16% och insättningar på 139 700 kr.



De innehav i portföljen som har avkastat bäst:

Diversifiering
När man sparar på aktiemarknaden är risk en viktig faktor att räkna med. Det finns ingen garanti att de pengar jag placerar kommer att finnas kvar om 20 år. Men genom en diversifierad portfölj och att välja stora bolag så kan jag minska risken att mina pengar försvinner.
Istället kan dessa pengar jobba åt mig och skapa en trygghet jag vill ha, både nu och längre fram i livet. Därför tänkte jag passa på att redovisa hur min portfölj är diversifierad.


Jag använder mig av två konton. Ett investeringssparkonto och en Kapitalförsäkring.

Jag har endast svenska innehav i mitt ISK (Investeringssparkonto).
I min KF (Kapitalförsäkring) har jag alla mina utländska innehav, men även en del svenska innehav. Anledningen är eftersom jag vill ha en möjlighet att återinvestera utdelningar i de mer attraktiva köpen för stunden.

   Fördelningen av innehaven 2017-05-15 redovisas nedanför.

Fonder		102 521,00 kr
SPHD
Xact Högutdelande
Spiltan aktiefond Investment
Spiltan Globalfond Investment
Utländska värdepapper		164 951,00 kr
Omega Healthcare Inc
Johnson & Johnson
Apple
Walt Disney
Realty Income
Starbucks
Svenska Värdepapper		241 217,00 kr
Investor
Hennes & Mauritz
Industrivärden
Castellum
Kopparbergs
Hemfosa
Volati
Handelsbanken
Lundbergföretagen

                  Branschmässig indelning

Inte en helt klockren redovisning av branscherna men jag tycker att den visar att det finns en bra bredd i portföljen. Speciellt tack vare Investmentbolagen och fonderna som skapar en ytterligare diversifiering.

Har du bra bredd i din portfölj?

Tiden är inne för Börshandlade fonder!

Som mina följare vet så gillar jag diversifiering.
Vilket gör att jag gillar fonder. Men jag älskar aktier. En kombination av dessa som kan ge mig utdelning är ju helt underbart.



Börshandlad fond - Exchange Traded Fund (ETF)

I Sverige finns det några utgivare av produkten:

-Deutsche Bank
-DNB (Den Norska Banken)
-SEB med namnet Spotr
-Handelsbanken med namnet Xact.


Framöver tror jag att det kommer lanseras många nya börshandlade fonder.
Catella lanserar nu en börshandlad fond inriktad mot fastigheter.
Därför vill jag passa på att dela med mig lite kunskaper om produkten.




Vad är en ETF

En ETF är lik en fond men den handlas direkt på marknaden som en aktie.
Fonden följer utvecklingen av dess innehav och värderar dess andelar hela tiden under börsens öppettider.

Vart finns en ETF
Fondbolagen är utgivaren av den börshandlade fonden. Men fondbolaget är inte garanten av produkten. Det är ett förvaringsinstitut som är garanten. Även kallad Depåbank.

NAV - Net Asset Value
Fondens underliggande innehav värderas vilket blir NAV. Sedan prissätts fonden rätt så nära dess NAV med en liten spread mellan köp och sälj.

Vad händer om kursen understiger NAV
Om detta sker så kan garanten köpa andelar i fonden och sedan byta dessa hos fondbolaget mot aktier i de underliggande innehaven för att sedan sälja dessa över marknaden och tjäna mellanskillnaden.
Det omvända gäller om kursen överstiger NAV. Det för att andelarna ska vara rätt värderade.




Fördelar med ETF
-Du kan köpa och sälja en andel i en börshandlad fond direkt över marknaden.
-Vanligtvis är förvaltningsavgiften billigare än en vanlig fond.
-Den kan ge utdelningar för att ge investeraren ett kassaflöde.
-Om fondbolaget går i konkurs så påverkas inte din investering.

Nackdelar med ETF
-Att garanten kan hamna på obestånd och därmed är andelarna värdelösa.
-Både Courtage och förvaltningsavgift.




Viktigt att veta om ETF
Fondbolaget är inte garanten av produkten. Det är förvaringsinstitutet. Så kolla därför extra noga på prospekt eller annan information för att se vilket förvaringsinstitut som är garant för fonden.
Eftersom om något händer och fondbolaget går i konkurs så finns dina andelar kvar eftersom produkten är hos garanten. Men går garanten i konkurs så försvinner dina andelar. Även om fondbolaget finns kvar.


Jag använder Catellas nya börshandlade fond i några exempel.
Catella är utgivare av produkten. SEB är garanten eller emittenten av produkten.

-Catella går i konkurs. Dina andelar finns kvar hos SEB.
-SEB går på obestånd. Du är därmed inte skyddad till att få tillbaka din investering.


-Kursen på ETFen understiger NAV-värdet. SEB köper andelar och "löser in" dessa hos Catella. Bytes mot de underliggande innehaven. Sedan säljs de aktierna i marknaden och SEB gör vinst på mellanskillnaden.
-Kursen på ETFen överstiger NAV-värdet. SEB gör det omvända.





Jag hoppas att du nu kan mer om produkten och om du planerar att investera i en börshandlad fond vet du lite om vad du ska kolla efter.

April månads utdelningar - 33,9% tillväxt!

Under 2016 la jag om mitt sparande för att fokusera mer på utdelningsinvestering.

Idag är riktigt glad över att jag gjorde det. Att varje månad kunna se en förbättring jämfört med året innan är ett gott tecken inför framtiden. Dessutom har jag nyligen bara startat min resa vilket gör att jag behöver inte stressa fram ett bra resultat.

Äntligen har alla utdelningar för April månad trillat in på kontot.

Det betyder att jag än en gång får glädjen att redovisa hur mycket mina innehav har delat ut till mig som ägare. Jag känner nu att portföljen har nått en gräns där den klarar av att växa lite själv också förutom mina insättningar. Med återinvesterade utdelningar kommer ränta på ränta effekten bara att växa från år till år.

I början av varje månad har jag delat med mig om en sammanställning om portföljvärdet, alla innehav i storleksordning. Dess utveckling sedan förra månaden samt månadens köp och sälj.

Länk till inlägget 

Redovisning av April månads utdelningar

		2017		2016
Bolag		Efter källskatt		Efter källskatt
Hemfosa Fastigheter		292,60 kr		0,00 kr
SPHD		232,94 kr		10,09 kr
Lundbergföretagen		16,80 kr		0,00 kr
Realty Income		11,27 kr		68,55 kr
Sålda bolag				334,69 kr
Total Utdelning:		553,61		413,33
Ökning i kr			140,28
Ökning i procent			33,90%
Utländskt källskatt		43,08		72,91

Månadens utdelningar täcker 9,2% av mina utgifter på 6 000 kr.

Eller min mobilräkning och elräkning.

En tillväxt på 33,9% känns riktigt bra.

Jag ser ett mönster under årets redovisningar då många bolag från 2016 ligger under "Sålda Bolag".

Med den portfölj jag har nu ser jag positivt på framtiden och ingen större press på att byta ut något innehav. Så min känsla just nu är att insättningar och återinvesterade utdelningar kommer placeras i innehav som redan finns i portföljen.

Hur gick det för dig i April?

Portföljen 2017-05-01

Ny månad och dags att redovisa hur förra månaden gick för Utdelningsspararn!

Underbart att ha nått målet 500 000 kr i portföljvärde. Nu blickar vi vidare mot miljonen!

Redovisning av portföljens innehav

Aktie	Antal	Portföljandel		Värde		Månadens utdelningar	Ackumulerad Utdelning 2017
SPHD	261	18,40%		92 078,00 kr		232,94	615,71
Omega Healthcare Investor	216	12,50%		62 852,00 kr			894,24
Investor A	142	11,40%		56 942,00 kr
Hennes & Mauritz B	188	8,30%		41 247,00 kr
Johnson & Johnson	30	6,50%		22 301,00 kr			121,83
Industrivärden	153	6,20%		31 518,00 kr
Castellum	234	5,70%		28 384,00 kr			585
Kopparbergs B	122	5,10%		25 803,00 kr
Apple Inc	18	4,70%		23 389,00 kr			77,37
Hemfosa Fastigheter	266	4,30%		21 839,00 kr		292,6	518,35
Walt Disney Co	21	4,20%		21 365,00 kr			123,74
Volati	230	3,30%		15 870,00 kr
Starbucks Corp	24	2,60%		12 781,00 kr			32,52
Realty Income Corp.	22	2,20%		11 402,00 kr		11,27	33,49
Handelsbanken B	64	1,60%		7 987,00 kr			320
Spiltan Aktiefond Investment	12,75	0,80%		4 074,00 kr
Lundbergföretagen B	6	0,80%		3 849,00 kr		16,8	16,8
Spiltan Globalfond Investment	32,09	0,70%		3 683,00 kr
XACT Högutdelande	30	0,60%		3 138,00 kr
STAG Industrial Inc				0,00 kr			140,63
KASSA		0,10%		405,00 kr
		Totalt		501 622,94 kr		553,61 kr	3 516,59 kr

Portföljvärdet 2017-04-01  :   492 548,60 kr 

Portföljvärdet 2017-05-01  :   501 622,94 kr 

Portföljens värdeökning sen senaste redovisningen:

          9 074,4 kr   (+1,8%)

Insättningar: 6 000 kr                  (Från April Lönen)

Värdeökning utan insättningar:

         3074,34 kr  (+ 0,57%)

Månadens köp:

30 st            Xact Högutdelande    (Nytt Innehav)

30 st            H&M

28 st            Kopparbergs

13 st            Volati

12 st            Omega Healthcare Investors

10 st            Johnson & Johnson

10 st            SPHD

3 st              Lundbergföretagen

Jag skrev inför uppesittarkväll vilka bolag jag var intresserad av.

Jag höll mig bra till listan. Även OHI frestade med nedgång under fredagskvällen vilket jag inte kunde motstå.

Månadens sälj:

160 st         Kinnevik B

Inlägg om varför jag sålde Kinnevik

Kommentarer:

Jag är nära gränsen på 500 000 kr just nu och jag förväntar mig att portföljen kommer dippa ett par gånger framöver innan den tar fart uppåt på riktigt. Speciellt dollarn påverkar portföljen.

Jag har verkligen sett fram emot Maj månad eftersom det är årets största utdelningsmånad. Jag förväntar mig ungefär 5 500 kr som ska återinvesteras.

Insättningarna var blygsamma under Mars. De kommer vara så även under April, Maj, Juni, Juli och Augusti. Det är 6 månader med sparande under min målsättning. Men under hösten och i slutet av året räknar jag med större insättningar. Det kommer bli intressant att se om jag klarar det.

Anledning till det lägre sparande under 6 månader är restskatt, utlandsresa, aktiviteter under sommaren och bjuda sambon på utlandsresa i Augusti. (Räknar med 15 000 - 20 000 kr).

Dessutom är jag tjänstledig under Juni månad. Ingen lön alltså.

Allt detta och undersköterska. Kommer jag att lyckas?

Hur var April månad för dig?