torsdag 26 januari 2017

Dagens 3 köp!

Denna gång var jag verkligen osäker på vilka bolag jag skulle köpa.


Jag förde över 9500:- till sparandet idag.

Igår hade jag bestämt mig för att öka i Castellum och Johnson & Johnson och plocka in Realty Income i portföljen.
Vilket jag även delade med mig på twitter.

Men idag när jag kollade i portföljen och skulle föra över pengar så kände jag att OHI ligger fortfarande på riktigt fina nivåer.
Inlägget om ( Omega Healthcare Investors Inc )

Det var här min osäkerhet visade sig.

Eftersom jag köper amerikanska bolag med minst 3500:- per order.
(Det beror för att courtaget för mig är minimum $1 på den amerikanska marknaden.
Med 0.25% courtagenivå hamnar det kring 3500:- för att jag inte ska betala för mycket i courtage.)

Om jag ville öka i OHI var jag därför tvungen att välja bort Johnson & Johnson eller Realty Income.
Under December gjorde jag ett inlägg om Realty Income och där skrev jag att intresset för aktien är stort och planen har varit att starta en position.
Inlägget om ( Realty Income )

Vilket i slutändan gjorde att jag valde att plocka in Realty Income i portföljen och att öka min position i OHI och Castellum.

Mina 3 köp:
-Castellum                                              15   st
-Realty Income                                        7    st
-Omega Healthcare Investors Inc            14  st


Dessa köp ökar min utdelning med:

-Castellum                                              75     kr
-Realty Income                                       145    kr
-Omega Healthcare Investors Inc            284   kr       

Totalt bidrar dessa köp med ungefär 504 kr i utdelning. 

Min prognos på totalt sparande för Januari hamnar mellan 10 000:- till 15 000:-
Vilket visar att jag har mellan 500 kr och 5500 kr kvar att köpa för. Exakta summan kommer jag kunna se under Februari månad.

söndag 15 januari 2017

SPHD - Portföljens kärna

Söndagen är här och med det är börsen stängd. Jag hoppas mina läsare har haft en trevlig helg så här långt!
Under helgen är det passande att lägga ner tid att läsa mycket för att få mer kunskap. Speciellt som en ny investerare är detta viktigt.

I detta inlägg kommer jag att gå igenom kärninnehavet i portföljen. Under 2016 byggde jag upp en bra position.

Tickern är SPHD


SPHD är en så kallad ETF (Exchange Traded Fund). På enkel svenska är det en fond som handlas på börsen. En avgift dras likadant som en fond men den handlas likt aktier över börsen. Med tanke på avgiften så behöver man som investerare besluta sig om avgiften är värt det.

SPHD har en förvaltningsavgift på 0,30%. Den dras kontinuerligt vilket gör att investerarna inte behöver göra någonting själv.



SPHD följer S & P låg volatilitet hög utdelning index.

S&P 500 Low Volatility High Dividend Index är utformat för att välja ut 75 stycken bolag med högsta utdelningen de senaste 12 månaderna ur S & P 500.
Sedan väljer dom ut 50 stycken av dessa bolag med minst volatilitet för att ingå i indexet.



SPHD listades 18 Oktober 2012 på New York börsen
Från listningen tills i fredags stängning har dom avkastat 68,34% endast genom kursens utveckling.

Sedan start har dom gett $5 i utdelning.
Jag har försökt få fram totalavkastningen men misslyckats med det. Jag ber om ursäkt för det.
Men jag gissar på över 100% med återinvesterade utdelningar.

Låt oss kolla på Portföljen



SPHD har en bra bredd inom sektorerna


SPHDs top 10 innehav:

Tillsammans utgör dessa 27,06% av portföljen



Utdelning
Månadsvis utdelning har SPHD och det är i slutet av månaden den delas ut. För oss som bor i Sverige så blir det några dagar senare. 
Den årliga utdelningstillväxten har historiskt legat kring + 10% /år.
För året 2016 landade utdelningen totalt på $1,49984 vilket ger en 3,8% direktavkastning på kursen $39,65.



Hur värderas en ETF?
Man kan använda värderingen NAV likt investmentbolagen. Innehaven finns alla på börsen och värderas till NAV. Men kursen för SPHD ligger oftast väldigt nära NAV. Psykologiskt känns det säkert bättre att köpa under NAV men det går inte att utnyttja. Kanske vid en stor nedgång för marknaden kan det uppstå lägen.

P/E används också vilket finns på deras faktasida på Invesco (ägarna av ETFen).
Den ligger idag kring 15 enligt hemsidan.

Men värderingen av SPHD är inget jag tänker så mycket på när jag köper andelar. Jag kollar mer på vilka innehav dom har. Kikar på de 10 största innehaven för att se om det är bra kvalité och något jag vill äga.



Sammanfattning

SPHD är ett stort innehav i portföljen. Jag tror att den kommer överprestera S & P 500 kommande 10 åren och ge mig en bra avkastning med månadsvisa utbetalningar. Jag vill öka på innehavet. Speciellt om marknaden kommer gå rejält ner. Då passar jag på.

Disclaimer:
Jag äger SPHD med 16% av portföljen och planen är att ha en 10-20% vikt i portföljen på lång sikt.

fredag 13 januari 2017

2016 Sammanställning Utdelning

I början av januari fick jag min sista utdelning för året 2016.

SPHD är mitt största innehav med ungefär 16,0% storlek i portföljen och dom delar ut i slutet av månaden men det tar några dagar innan ägare i Sverige får utdelningen.

Tack vare en utdelningshöjning på 152% jämfört med 2015 fick jag en utdelning på 387,31 kr efter källskatt.


Målet var 12 000 kr i utdelning för året 2016.
Jag trodde tidigare inte att jag skulle klara målet men jag blev otroligt överraskad av SPHDs höjning av utdelningen.

Jag skrapade ihop 12 176 kr i utdelning efter dragen källskatt.    (1,46% högre än målet).

Totala källskatten: 926,40 kr     (Vilket jag får tillbaka om två till tre år).



12 176 kr för ett år är lika med:                    1014 kr / månad
                                                                   33,5 kr / dag
                                                                   1,39 kr / timme




Min första utdelning för året 2017 har dessutom redan kommit in på kontot. Men en redovisning kommer när månadens alla utdelningar har kommit.

I helgen kommer jag skriva ett inlägg om ett innehav för den som är intresserad.

Ha en trevlig helg!

onsdag 4 januari 2017

Omega Healthcare Investors Inc - Största innehav

Även förkortat som OHI. Vilket jag kommer att använda i inlägget.

OHI listades på New York börsen 1992 och är ett REIT  (Real Estate Investment Trust) som köper, äger och hyr ut fastigheter till andra företag. Företaget fokuserar på hyresgäster inom SNF (Skilled Nursing Facilities) som står för 90% av portföljen och 10% inom ALF (Assisted Living Facilities).

SNF hjälper med vård av personer som inte klarar av vardagen själv. Det innefattar:

- Rebailiteringsvård av frakturer och ledproteser
-Allmän sårvård
-Akuta medicinska tillstånd
-Tillfällig vård efter sjukhusvistelse
-Respiratorisk vård
-Vård för personer med Parkinsons
-Vård av dödligt sjuka patienter
-Återhämtning för Stroke patienter
-Allmän rehabilitering på grund av svaghet eller fysisk nedsättning

Beskrivning av ALF:
ALF finns för invånare som inte klarar av ett självständigt liv. Men med stöd av personal och omgivning kan få grundläggande vård och kan få njuta av det dagliga livet i en hemlik miljö i form av lägenhet. Boenden får tre måltider om dagen, sociala aktiviteter som passar för individen. Städning och annan hjälp som behövs beroende på behovet.


Låt oss nu kolla på OHIs portfölj.

OHI har en otroligt bra riskspridning i sin portfölj. Dom äger 932 faciliteter utspridda i  42 stater och i UK.
Om vi kollar på deras hyresgäster ser vi även där en bra spridning.






Vi behöver också ta en titt på deras finansiella ställning.  OHI arbetar mycket med lån för att finansiera nya köp av fastigheter och på så vis växa och få större intäkter. Förutom hyror som växer årligen.
Nu när räntorna är på väg uppåt kan man bli orolig över lånen som OHI har tagit men även kommer att ta framöver. Bilden under visar att OHI inte har några större problem med att hantera betalning av lån.


OHIs snittränta på lånen är just nu 4,02% på det totala beloppet $4,45 miljarder. Dom har även möjlighet till $1,1 miljarder i ytterligare lån med en ränta på 1,82% om dom hittar några investeringsmöjligheter. Antingen betala av tidigare lån eller köpa nya fastigheter.
(Möjligheten till det nya lånet kommer från att bolagets skuldsättningsgrad är låg. Just nu har dom 48% men möjlighet till 60%. Vilket då resulterar i $1,1 miljarder).





Framtidsutsikterna för USA invånare
Denna bild visar att trenden är upp för personer över 65 i USA.

För bolaget som har 90% i SNF ser prognosen positiv ut också för marknaden.





OHI har en stabil hyresgästgrad av det totala beståndet. Den har legat över snittet för branschen sedan 2009.

Men det finns utrymme för förbättringar, helt klart.


Senaste rapporten
Ett tag sedan rapporten kom dock. Men flera nya fastighetsförvärv gjordes. Utdelningen höjdes för 17e kvartalet i rad. Bolaget gav prognosen för helårets AFFO $3,38-$3,39 vilket är en ökning på 10% jämfört med 2015.
Det ger oss på dagens kurs på 32,3 ett P/AFFO på 9,5. OHIs normala är ungefär 12 vilket motsvarar en kurs på $40,5.


Utdelningen
Senaste utdelningen låg på $0,61 vilket ger en årlig utdelning på $2,44. Med en kurs på 32,3 är då direktavkastningen 7,5%. Bolaget har höjt utdelningen i 17 kvartal nu, med ungefär $0,01 i ökning per kvartal. Prognosen för 2017 är $2,52 och det ger en direktavkastning på 7,8%.




Sammanfattning
Jag tycker OHI har gått ner oerhört mycket sedan deras topp på $45. Kanske är det de högre räntorna som hägrar skrämmer investerare. Eller kanske hur Trump kan påverka. Teknisk analys kanske påverkade.
Men med en säker direktavkastning och med fina möjligheter känner jag mig trygg att den har en stor plats i portföljen. Mitt Gav är ungefär $30.

Disclaimer
Jag köpte 12st OHI igår. Redo att köpa mer då jag anser den väldigt billig just nu.

En sista graf med en smått lägre kurs än den dagsaktuella.

Unga Aktiesparare - Mitt sparande

Jag är medlem i Unga Aktiesparare. Jag försöker använda deras 5 gyllene regler ibland.
Gå igenom vad jag vet om mina innehav, ifall jag behöver läsa på mer om dem för att jag ska hålla mig uppdaterad och även veta varför jag äger aktier i bolaget.



Deras 5 regler:

1. Förstå vad du köper
2. Håll dig informerad
3. Spara långsiktigt
4. Spara regelbundet
5. Sprid risken

Varför jag tar upp detta är endast för att du som läsare ska få en inblick i mitt tänk och då jag gjort en liten förändring i portföljen.

Unga Aktiespararnas gyllene regler. Håll dig informerad och sprid risken.

Eftersom jag är intresserad av att bli delägare i Realty Income med en 5% vikt i portföljen ville jag kolla hur stor andel av portföljen jag har i fastighetsbolag. Vilket ligger ungefär på 27%. Med ytterligare ett bolag känns det för mycket.

D Carneige & Co är ett innehav jag hade sen tidigare men inget intresse att bygga vidare på.
Därför sålde jag hela mitt innehav igår. Pengarna placerades i H&M, Castellum, OHI, Volati, Kopparbergs och Spiltans fonder istället.


Jag har tänkt göra inlägg om mina största innehav framöver. Jag skall börja med OHI vilket är mitt just nu största enskilda bolag.



Detta inlägg är inte sponsrat. Endast något jag vill ta upp då det har med mitt sparande att göra.

måndag 2 januari 2017

Portföljen Just nu!

Aktie           Antal         Portföljandel
      Värde










SPHD 200 16,00%
71 217,00 kr
Investor A 140 10,50%
47 250,00 kr
Omega Healthcare Investor 165 10,40%
46 878,00 kr
Hennes & Mauritz B 150 8,60%
38 175,00 kr
Kinnevik B 160 7,90%
35 312,00 kr
Castellum 200 5,60%
24 960,00 kr
Industrivärden 135 5,10%
22 964,00 kr
Johnson & Johnson 20 4,70%
20 942,00 kr
Walt Disney Co 21 4,50%
19 891,00 kr
Apple Inc 18 4,30%
18 947,00 kr
Kopparbergs B 80 4,20%
18 880,00 kr
Hemfosa Fastigheter 215 4,10%
18 361,00 kr
STAG Industrial Inc 80 3,90%
17 355,00 kr
Volati 195 3,30%
14 430,00 kr
D. Carneige & Co B 97 2,30%
10 646,00 kr
Starbucks Corp 17 1,90%
8 578,00 kr
Handelsbanken B 60 1,70%
7 518,00 kr
Spiltan Aktiefond Investment 7,5 0,50%
2 067,00 kr
Spiltan Globalfond Investment 9,3 0,50%
2 008,00 kr


















Totalt: 446 379,00 kr



Jag planerar att uppdatera listan månadsvis och där kommer du se antalet aktier i innehaven vilket inte finns på bloggens startsida.

söndag 1 januari 2017

5 mål inför 2017 - Resan mot miljonen


Jag bestämde mig under mellandagarna att jag skulle sätta upp mål inför 2017 så att jag har något att följa upp nästa år. Jag var osäker på vilka mål som var rimliga och hur jag skulle lägga upp dem.
Det slutade med 2 scenarion. 5 mål som jag tycker är rimliga och 5 mål som är mer optimistiska.
Planen är att jag ska stämma av målen var tredje månad för att se hur jag ligger till. Vilket jag tycker ska bli jätteroligt.
2016 avslutades med portföljvärdet 445 276 kr.

2017
Mina 5 mål


  1. Spara 10 000 kr i månaden i 12 månader. Vilket resulterar i hela 120 000kr.
  2. Utdelningar på 20 500 kr för hela året.
  3. Med en avkastning på över 7% av dagens 445 276 kr i portföljvärde och 120 000 kr i sparande skall jag den 31 december 2017 att avsluta året med 600 000 kr i portföljvärde.
  4. Utvecklas som investerare och göra bättre och djupare analyser.
  5. Att inläggen på bloggen ska ge läsaren en bra upplevelse och känna att den kan lära sig något nytt från bloggen och att även locka fler läsare till bloggen.


2017
Mina 5 mer optimistiska mål

  1. Spara 12 500 kr i månaden i 12 månader. Vilket resulterar i 150 000 kr.
  2. Utdelningar på 23 000 kr för hela året.
  3. Med en avkastning på över 10% av dagens 445 276 kr i portföljvärde och 150 000 kr i sparande skall jag den 31 december 2017 att avsluta året med 640 000 kr i portföljvärde.
  4. Personligen utvecklas som investerare och göra bättre analyser.
  5. Att bloggen ska hålla hög kvalité och att många läsare vill återkomma.